Avviso Libretti di risparmio al portatore - divieto emissione e trasferimento

Il 19 giugno 2017, nella Gazzetta Ufficiale n. 140 del 19/06/2017 – Supplemento Ordinario n.28, è stato pubblicato il D. Lgs 25/05/2017 n. 90 - Attuazione della direttiva (UE) 2015/849  relativa  alla  prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei  proventi di attivita' criminose e di finanziamento del  terrorismo  e  recante modifica delle direttive 2005/60/CE e  2006/70/CE  e  attuazione  del regolamento (UE) n.  2015/847  riguardante  i  dati  informativi  che accompagnano i trasferimenti di fondi e  che  abroga  il  regolamento (CE) n. 1781/2006. (17G00104)

Tale provvedimento ha modificato il D.Lgs 231/07 in materia di antiriciclaggio e tra le modifiche introdotte, che entreranno in vigore a partire dal 04/07/2017, vi è anche l’abolizione dei libretti di deposito al portatore.

L’art 49/12 del D.Lgs 231/07 modificato recita infatti come di seguito: “A decorrere dall'entrata in vigore della presente  disposizione e'  ammessa  esclusivamente  l'emissione  di  libretti  di  deposito, bancari o postali, nominativi  ed  e'  vietato  il  trasferimento  di libretti  di  deposito  bancari  o  postali  al  portatore  che,  ove esistenti, sono estinti dal portatore entro il 31 dicembre 2018.”

A partire quindi dal 04 luglio 2017 è vietata l’emissione ed il trasferimento di libretti di deposito bancari o postali al portatore. Tali rapporti dovranno inoltre essere estinti entro il 31 dicembre 2018, recandosi presso la filiale di emissione con la materialità del libretto..

Come espressamente indicato sempre nel D.Lgs 231/07 all’art 63/2, la violazione di quanto prescritto all’art 49/12 è punita con una sanzione amministrativa  pecuniaria da 250,00 a 500,00 euro.

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